קרן השתלמות
חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס, לשכירים ולעצמאים. נזילה בדרך כלל אחרי שש שנים.
כסף שעובד. לא כסף ששוכב.
קרן השתלמות, גמל להשקעה או פוליסת חיסכון? נעזור לבחור לפי המטרה, הזמן ורמת הסיכון שמתאימה לכם.
התאמה למטרה ולזמןהשוואת דמי ניהולניצול הטבות המס
חוסכים לפי מטרהבקצרה
לכל שקל יש מטרה
דירה, לימודים לילדים או שקט לעתיד. כשהמטרה ברורה, קל יותר לבחור איפה לחסוך, באיזה מסלול ולכמה זמן.
המוצרים
הדרכים לחסוך ולהשקיע
קופת גמל להשקעה
חיסכון נזיל עם מסלולי השקעה לבחירה. אפשר להפקיד ולמשוך בכל עת.
פוליסת חיסכון
חיסכון נזיל בחברת ביטוח, עם מסלולי השקעה והפקדה חד פעמית או חודשית.
חיסכון לכל ילד
הכסף שהביטוח הלאומי מפקיד לכל ילד. אתם בוחרים איפה ינוהל ובאיזה מסלול.
המידע כללי ואינו ייעוץ השקעות. ההתאמה האישית נעשית בשיחה.
הבדיקה
על מה אנחנו מסתכלים
- מתי תצטרכו את הכסף, ולאיזו מטרה
- רמת הסיכון ומסלול ההשקעה
- דמי הניהול לעומת מוצרים דומים
- נזילות: מתי ואיך אפשר למשוך
- ניצול הטבות המס שמגיעות לכם
- פיזור נכון בין המוצרים
אחרי הבדיקה, אנחנו מטפלים בהכולהתהליך
ארבעה צעדים, ויוצאים לדרך
בלי טפסים מיותרים, ובלי שפה של חברות ביטוח.
- 1שיחת היכרותשיחה שבה נברר את המצב הקיים ונבצע אפיון לתיק הקיים.
- 2בדיקת התיקהזמנת דוח מרוכז של הקופות והביטוחים, איתור כספים אבודים ובדיקת התיק.
- 3המלצות פשוטותנבצע שיקוף של המצב הקיים, ובנוסף ניתן את המלצתנו לגבי השינויים הנדרשים.
- 4מיישמים בשבילכםאחרי ניתוח התיק אנחנו מטפלים בבירוקרטיה מול חברות הביטוח ומיישמים את ההמלצות, עם מינימום התעסקות מצדכם
לקוחות מספרים
הסוכנות מרכזת עבורנו את ביטוחי הבריאות, הפנסיה וההשתלמות. הם יודעים להילחם עבור הלקוח מול חברות הביטוח, וההרגשה היא שיש לנו גב חזק לכל בעיה.חן איוון שבתאי
שאלות על חיסכון
גם עצמאים יכולים לפתוח קרן השתלמות?
כן. עצמאים יכולים להפקיד ולקבל הטבות מס, עד תקרה שמתעדכנת מדי שנה.
מה ההבדל בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון?
שניהם נזילים ויש בהם מסלולי השקעה. ההבדלים הם בגוף המנהל, בדמי הניהול ובמיסוי במצבים מסוימים. נשווה ביניהם לפי המצב שלכם.
יש לי כסף פנוי. מאיפה מתחילים?
קודם מגדירים מתי ייתכן שתצטרכו אותו. לפי זה בוחרים מוצר ומסלול שמתאימים לזמן ולסיכון.
עוד אצלנו
שירותים נוספים
נבדוק לכם את התיק.
ללא עלות.
השירות ללא עלות לאורך כל הדרך. סוכני ביטוח מתוגמלים על ידי חברות הביטוח.